今年以來，工商銀行南陽分行堅持風(fēng)險防控先于業(yè)務(wù)發(fā)展，努力將風(fēng)險為本的反洗錢工作理念內(nèi)化于心、外化于行、固化于制，按照強(qiáng)機(jī)制、促轉(zhuǎn)型、控風(fēng)險、夯基礎(chǔ)的工作目標(biāo),不斷增強(qiáng)工作效能,充分發(fā)揮系統(tǒng)作用和模型管理水平,顯著提升反洗錢風(fēng)險防控能力。

該行始終以風(fēng)險為導(dǎo)向,自覺完善管理機(jī)制，將反洗錢工作作為風(fēng)險防控的重要抓手,與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理同部署、同考核。明確一把手為反洗錢工作第一責(zé)任人,確保反洗錢監(jiān)管政策的有效落實。該行建立職責(zé)清晰、管理有序、責(zé)任分明的反洗錢工作機(jī)制，細(xì)化職責(zé)定位,加大對洗錢風(fēng)險管理的流程約束和責(zé)任分解,積極發(fā)揮在客戶身份識別、洗錢風(fēng)險控制等方面的基礎(chǔ)性作用。嚴(yán)格貫徹落實《中國工商銀行反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及我行有關(guān)各項規(guī)章制度,切實將反洗錢風(fēng)險防控要求融入業(yè)務(wù)流程和日常管理中。

持續(xù)關(guān)注并督促轄屬網(wǎng)點反洗錢崗位人員認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，做好但不局限協(xié)查崗位職責(zé)，按時報告可疑交易,配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上級行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查等工作，發(fā)現(xiàn)情況及時上報。不斷建立健全反洗錢宣傳培訓(xùn)長效機(jī)制,針對不同層次、不同對象開展不同內(nèi)容的培訓(xùn)，著重對管理人員和一線反洗錢人員分別進(jìn)行國內(nèi)反洗錢政策規(guī)定和客戶身份識別及可疑交易分析甄別技巧的講解培訓(xùn)。

與此同時，采取集中宣傳、微信答題、懸掛反洗錢標(biāo)語、發(fā)放反洗錢宣傳折頁等方式向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，積極引導(dǎo)客戶自覺遵守金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定,提高了社會公眾的自我防范意識和能力，為反洗錢法規(guī)制度的有效落實營造了良好環(huán)境，奠定了堅實的工作基礎(chǔ)。（蔣紅升 王方明）