合規經營，是銀行的立行之本、穩健發展之基。
近年來，興業銀行鄭州分行堅持合規與創新協同并進，不斷完善風險管理體系、豐富風險管理方法和工具，持續提升員工合規意識，為推動高質量發展夯實基礎。
建立“一把手”引領機制，夯實合規管理基礎
合規要從高層做起，在基層推進落實。2018年5月，興業銀行鄭州分行即著手構建基層“一把手”抓合規、講合規、查合規和“一把手”首問責的閉環管理機制。
近年來，該行通過每年一動員、合規大講堂、給新任“一把手”上合規課、“一把手”測合規等形式，建立了基層機構負責人學法、學規、考試機制，讓基層“一把手”充分認識并自覺履行合規主體責任。
目前，“一把手”講合規在興業銀行鄭州分行已漸成風氣。2020年以來該行利用興業系統的“興知”直播平臺，共落地優秀機構“一把手”講合規、基層機構“一把手”談合規談反洗錢等40余次。
為進一步深化合規內控管理長效機制建設，自2020年起，興業銀行鄭州分行開始全面推進基層機構負責人合規內控履職。明確基層機構負責人重要任務清單，規范基層“一把手”必查動作；為基層配齊檢查指導手冊、履職手冊及記錄本等履職工具，幫扶基層、教會方法，提升基層履職能力；給“一把手”上課，讓“一把手”上課，加強對轄內員工合規教育，為基層履職搭配合規套餐；加強合規隊伍建設，為基層機構配備合規經理，協助做好合規內控履職。
抓重點抓關鍵，嚴守基層風險底線
內控合規管理重點在基層，基層是確保業務經營扎實推進、穩健運行的關鍵所在。銀行內部有種說法：“三基”不牢，地動山搖。所謂“三基”即基層機構、基層機構負責人和基層機構員工。近年來，銀行系統出現的一些重大問題，往往都與基層密切相關。
為做好基層機構管理，興業銀行鄭州分行創新工作方法，抓重點抓關鍵，在行內開展“啄木鳥行動”，開展突擊檢查以查促改，有查必罰，發揮警示作用，幫助員工深植合規理念，嚴守風險底線。
“從2015年起，我行就啟動了‘啄木鳥’行動，對基層機構進行突擊檢查，以嚴查揭傷疤、以嚴改開瘡藥，將風險和隱患消除在根源上。”興業銀行鄭州分行相關負責人表示。
在工作中，該行堅持精準化嚴查，由法律與合規部牽頭成立“檢查小組”，結合員工合規檔案、員工負向積分、違規問責數據等，掛圖作戰基層“重點機構”，在檢查現場為重點機構把脈問診，做好問題剖析，給出整改建議。
合規貫穿于銀行各個流程、環節，與每位員工息息相關。通過突擊檢查，可發現問題出在哪項業務、哪個環節、哪些人身上，從而有針對性的加強督導改進提升。
聚焦問題抓整改，強化落實見成效
在日常工作中，興業銀行鄭州分行建立了集“檢查、處罰、整改、后評價”于一體的內控檢查機制，通過“突擊檢查”等手段，強化對業務流程和員工行為的監督，對發現的問題嚴肅處理、重在整改，并通過“回頭看”方式檢查整改效果。
針對各類現場及非現場檢查發現問題，該行嚴格落實“四個不放過”要求，確保查清問題產生根源、問題整改到位、責任落實到人、警示教育深入開展。
對于基層機構檢查暴露的問題，特別是員工管理、案防管控等內外部“焦點”問題，該行法律與合規部牽頭，有針對性的鋪排“合規進晨會”“反洗錢進夕會”等下基層合規教育活動，堅持問題導向以查促改，通過強化問題整改實現合規管理成效提升。
經過近幾年的不懈努力，興業銀行鄭州分行內控合規成效顯著，從“后進生”已躍升為興業銀行系統內合規內控的先進典型，合規內控考評連續多次在興業銀行系統中排名前列，合規管理經驗和先進做法得到了總行肯定，并在系統內推廣。
加強合規文化建設，營造合規經營氛圍
合規文化，是銀行企業文化建設的重要組成部分。合規文化建設，要融入日常工作，常抓不懈。
近年來，興業銀行鄭州分行以形式多樣的宣教方式，在全行營造“人人合規、處處合規”的氛圍，將合規文化潛移默化地融入日常工作。
日常工作中，該行從解決痛點和難點問題出發，聚焦監管重點關注領域與本機構內部管理薄弱環節，持續開展“一把手”講合規、“合規下基層”“合規講壇”“政策宣講與指導”等活動，以“以案說險”、合規小品或視頻大賽等多種形式，面向全行進行合規宣導，著力營造合規氛圍。
在日常生活中，該行堅持對員工嚴管與厚愛并重，嚴格傳導落實員工“十三條禁令”，關注員工8小時外“生活圈”“社交圈”，幫助并引導員工為合規行為點贊，向違規行為說“不”。
在員工職業規劃上，該行從入職審查、履職監督到離職排查等覆蓋到員工職業生涯的全生命周期。在興業銀行鄭州分行，新員工入行要參加合規培訓，干部選拔要經過合規審查，新干部履職要進行合規談話，合規已經成為該行員工職業生涯的“必修課”。
堅守合規底線也是保證高質量發展的生命線。接下來，興業銀行鄭州分行將繼續以高標準、嚴要求開展合規內控工作，抓關鍵、抓日常、抓細節，抓落實，嚴守合規底線，筑牢發展之基，以自身高質量發展為服務中原經濟社會發展作出更大貢獻。(白雪瑩 )
來源：興業銀行
編輯：李亞鍵
審核：白雪瑩