頂端新聞·河南商報記者白雪瑩
現階段，電信網絡詐騙案件頻發，嚴重侵害了廣大人民群眾的切身利益和財產安全，公眾對此深惡痛絕。
工商銀行鄭州分行主動強化責任擔當和大局意識，積極作為，嚴格落實公安機關和監管部門的工作部署，在全行范圍開展打擊治理電信網絡詐騙犯罪集中宣傳月活動，行內組織開展“人人講防控”系列宣教活動，行外進行“入村、入戶、入校”等針對性宣傳，內外聯動齊發力，牢筑防范電信網絡詐騙的金融安全防線。
強化員工風險教育
在日常工作中，工商銀行鄭州分行進一步提升政治站位，在全行范圍廣泛開展各項反詐學習活動，如組織員工認真學習公安機關對新型電信網絡違法犯罪的案例通報、涉案賬戶治理制度要求等文件，提高全員對“開展打擊治理電信網絡詐騙犯罪”行動的認識；同時，以外部欺詐風險防控為抓手，廣泛開展“人人講防控，風險大于天，責任重于山”主題宣教活動，強化員工風險防控教育學習，規范員工業務操作行為。
該行還特別針對同業及自身近幾個月的涉案賬戶情況進行專題分析討論，對涉案賬戶治理工作面臨的嚴峻形勢和治理中存在的痛點、難點逐項進行分析解讀。從存量卡、新開卡兩方面入手，嚴抓治理，壓實多方責任，持續加大賬戶治理力度，實現涉案賬戶數量的徹底壓降。
為切實保證工作成效，該行重點加強過程治理和事后問責，對各營業機構制度落實情況進行全面摸排，嚴格落實操作流程管理；對出現的問題開展倒查，并加大問責力度。
守牢賬戶管理關口
各商業銀行的賬戶安全管理，是把牢銀行賬戶風險防控的第一關。工商銀行鄭州分行加強專業部門聯動，強化有關涉案賬戶和涉嫌電信網絡新型違法犯罪情況調查處置、線索移送、聯合懲戒等方面的工作落實，積極應對和防范電信網絡新型違法犯罪行為，同時多次積極配合公安機關抓捕犯罪嫌疑人。
如近日，一名董姓人員到工商銀行鄭州白沙支行辦理賬戶時，工作人員在與其交流過程中敏銳覺察異常，通過智能風控系統查詢到該人員為公安機關追查的涉賭涉詐賬戶犯罪嫌疑人。為了協助做好抓捕工作，該行工作人員報警后，以核查信息等理由穩住該名人員，為公安民警最大限度爭取到時間，最終成功對其實施抓捕。
今年以來，工商銀行鄭州分行通過強化賬戶管理，協助公安機關追查發現5起涉賭涉詐賬戶線索，并配合對犯罪嫌疑人成功實施抓捕5人次。
加強群眾知識普及
據統計，現階段利用假存單騙貸、假證件辦卡、銀行卡非法買賣等可能引發違法犯罪的事件依然多發。針對此現狀，工商銀行鄭州分行強化社會面的宣傳力度，全行持續開展“普及支付結算知識，提高風險識別能力，防范電信網絡新型違法犯罪”的主題宣傳活動，通過多種形式反復強調，強化宣傳，旨在幫助客戶迅速提高風險識別能力，避免財產損失。
例如，該行充分利用網點宣傳陣地，通過電子顯示屏滾動播放防騙標語、張貼反詐宣傳海報、印制擺放《防范電信網絡詐騙宣傳手冊》等折頁資料，通過ATM及自助終端進行主動安全提示，為到柜面辦理業務的客戶普及相關知識等多種方式開展宣傳。同時，用好主流新聞媒體和新媒體渠道，加強賬戶使用政策、出租出借出售銀行卡危害及承擔的法律責任等內容的宣傳，強化專業聯動，統籌安排，力爭取得明顯實效；此外，該行積極開展“入村、入戶、入校”宣傳，對學生、老年人、企業財務人員等開展針對性宣傳，有效壓降風險涉案賬戶發展態勢。
今年以來，工商銀行鄭州分行共成功防范外部欺詐事件36起，其中主要涉及防范各類假冒證件辦理銀行業務、非法買賣銀行卡、網絡電信詐騙等，涉及風險資金超10萬元，有效幫助維護廣大客戶的合法權益和賬戶資金安全。
來源：工商銀行鄭州分行
編輯：王英才
審核：白雪瑩
現階段，電信網絡詐騙案件頻發，嚴重侵害了廣大人民群眾的切身利益和財產安全，公眾對此深惡痛絕。
工商銀行鄭州分行主動強化責任擔當和大局意識，積極作為，嚴格落實公安機關和監管部門的工作部署，在全行范圍開展打擊治理電信網絡詐騙犯罪集中宣傳月活動，行內組織開展“人人講防控”系列宣教活動，行外進行“入村、入戶、入校”等針對性宣傳，內外聯動齊發力，牢筑防范電信網絡詐騙的金融安全防線。
強化員工風險教育
在日常工作中，工商銀行鄭州分行進一步提升政治站位，在全行范圍廣泛開展各項反詐學習活動，如組織員工認真學習公安機關對新型電信網絡違法犯罪的案例通報、涉案賬戶治理制度要求等文件，提高全員對“開展打擊治理電信網絡詐騙犯罪”行動的認識；同時，以外部欺詐風險防控為抓手，廣泛開展“人人講防控，風險大于天，責任重于山”主題宣教活動，強化員工風險防控教育學習，規范員工業務操作行為。
該行還特別針對同業及自身近幾個月的涉案賬戶情況進行專題分析討論，對涉案賬戶治理工作面臨的嚴峻形勢和治理中存在的痛點、難點逐項進行分析解讀。從存量卡、新開卡兩方面入手，嚴抓治理，壓實多方責任，持續加大賬戶治理力度，實現涉案賬戶數量的徹底壓降。
為切實保證工作成效，該行重點加強過程治理和事后問責，對各營業機構制度落實情況進行全面摸排，嚴格落實操作流程管理；對出現的問題開展倒查，并加大問責力度。
守牢賬戶管理關口
各商業銀行的賬戶安全管理，是把牢銀行賬戶風險防控的第一關。工商銀行鄭州分行加強專業部門聯動，強化有關涉案賬戶和涉嫌電信網絡新型違法犯罪情況調查處置、線索移送、聯合懲戒等方面的工作落實，積極應對和防范電信網絡新型違法犯罪行為，同時多次積極配合公安機關抓捕犯罪嫌疑人。
如近日，一名董姓人員到工商銀行鄭州白沙支行辦理賬戶時，工作人員在與其交流過程中敏銳覺察異常，通過智能風控系統查詢到該人員為公安機關追查的涉賭涉詐賬戶犯罪嫌疑人。為了協助做好抓捕工作，該行工作人員報警后，以核查信息等理由穩住該名人員，為公安民警最大限度爭取到時間，最終成功對其實施抓捕。
今年以來，工商銀行鄭州分行通過強化賬戶管理，協助公安機關追查發現5起涉賭涉詐賬戶線索，并配合對犯罪嫌疑人成功實施抓捕5人次。
加強群眾知識普及
據統計，現階段利用假存單騙貸、假證件辦卡、銀行卡非法買賣等可能引發違法犯罪的事件依然多發。針對此現狀，工商銀行鄭州分行強化社會面的宣傳力度，全行持續開展“普及支付結算知識，提高風險識別能力，防范電信網絡新型違法犯罪”的主題宣傳活動，通過多種形式反復強調，強化宣傳，旨在幫助客戶迅速提高風險識別能力，避免財產損失。
例如，該行充分利用網點宣傳陣地，通過電子顯示屏滾動播放防騙標語、張貼反詐宣傳海報、印制擺放《防范電信網絡詐騙宣傳手冊》等折頁資料，通過ATM及自助終端進行主動安全提示，為到柜面辦理業務的客戶普及相關知識等多種方式開展宣傳。同時，用好主流新聞媒體和新媒體渠道，加強賬戶使用政策、出租出借出售銀行卡危害及承擔的法律責任等內容的宣傳，強化專業聯動，統籌安排，力爭取得明顯實效；此外，該行積極開展“入村、入戶、入校”宣傳，對學生、老年人、企業財務人員等開展針對性宣傳，有效壓降風險涉案賬戶發展態勢。
今年以來，工商銀行鄭州分行共成功防范外部欺詐事件36起，其中主要涉及防范各類假冒證件辦理銀行業務、非法買賣銀行卡、網絡電信詐騙等，涉及風險資金超10萬元，有效幫助維護廣大客戶的合法權益和賬戶資金安全。
來源：工商銀行鄭州分行
編輯：王英才
審核：白雪瑩