近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動頻發(fā)，在刑事犯罪案件中占極大比重，嚴重危害人民群眾切身利益，影響社會和諧穩(wěn)定，損害國家良好形象。習(xí)近平總書記對打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示強調(diào)，要堅持以人民為中心，全面落實打防管控措施，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)勢態(tài)。
2020年10月，國務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會，決定在全國范圍內(nèi)開展以打擊整治電話卡銀行卡（簡稱“兩卡”）違法犯罪為主要內(nèi)容的“斷卡”行動。隨后五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣兩卡違法犯罪活動。
在電信詐騙防控體系中，銀行賬戶作為犯罪資金轉(zhuǎn)移渠道至關(guān)重要，切斷賬戶就等于卡住了犯罪團伙的咽喉。工商銀行將電信詐騙防控治理作為當(dāng)前重要任務(wù)嚴抓落實，建立長效工作機制壓實主體責(zé)任、強化部門聯(lián)動，保障資源投入、強化科技應(yīng)用，健全防控體系、筑牢安全防線，舉全行之力堅決阻斷電信詐騙非法資金鏈。
優(yōu)化賬戶管理，加強客戶身份識別。以防控實質(zhì)風(fēng)險為原則，加強開戶環(huán)節(jié)盡職調(diào)查，一方面攔截可疑開戶行為，另一方面，根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果為客戶設(shè)置合理的賬戶支付限額，在防范風(fēng)險的同時，滿足人民群眾的金融服務(wù)需求。發(fā)揮科技優(yōu)勢，提升智能防控水平。打造全行運營智能風(fēng)控體系，研發(fā)人工智能模型實現(xiàn)賬戶全生命周期風(fēng)險監(jiān)控；依托“融安e信”實現(xiàn)對涉詐黑名單的交易預(yù)警；基于企業(yè)級反欺詐平臺部署事中模型，實時識別疑似欺詐交易，幫助客戶防范詐騙。開展聯(lián)防聯(lián)控，挽回人民群眾損失。配合公安開展網(wǎng)絡(luò)查控，實現(xiàn)在線查詢、凍結(jié)、止付、布控等功能；聯(lián)合國家反詐中心構(gòu)建模型，有效識別可疑賬戶；協(xié)助公安提供疑似受害人信息，助力開展資金預(yù)警。加強宣傳教育，提升公眾反詐意識。通過行內(nèi)外媒體發(fā)布防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳報道，開展多種形式的宣傳活動，提升社會公眾反詐意識。
工商銀行作為國有大行，防控電信詐騙既是義不容辭的責(zé)任，也是工行堅持以人民為中心、踐行客戶為本、維護金融安全的必然要求。下一步，工商銀行將持續(xù)提升個人銀行賬戶服務(wù)和風(fēng)險管理質(zhì)效，建立個人銀行賬戶服務(wù)長效機制，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，守護人民群眾財產(chǎn)安全。
來源：工商銀行
編輯：袁立穎
審核：劉鶴洋
2020年10月，國務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會，決定在全國范圍內(nèi)開展以打擊整治電話卡銀行卡（簡稱“兩卡”）違法犯罪為主要內(nèi)容的“斷卡”行動。隨后五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣兩卡違法犯罪活動。
在電信詐騙防控體系中，銀行賬戶作為犯罪資金轉(zhuǎn)移渠道至關(guān)重要，切斷賬戶就等于卡住了犯罪團伙的咽喉。工商銀行將電信詐騙防控治理作為當(dāng)前重要任務(wù)嚴抓落實，建立長效工作機制壓實主體責(zé)任、強化部門聯(lián)動，保障資源投入、強化科技應(yīng)用，健全防控體系、筑牢安全防線，舉全行之力堅決阻斷電信詐騙非法資金鏈。
優(yōu)化賬戶管理，加強客戶身份識別。以防控實質(zhì)風(fēng)險為原則，加強開戶環(huán)節(jié)盡職調(diào)查，一方面攔截可疑開戶行為，另一方面，根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果為客戶設(shè)置合理的賬戶支付限額，在防范風(fēng)險的同時，滿足人民群眾的金融服務(wù)需求。發(fā)揮科技優(yōu)勢，提升智能防控水平。打造全行運營智能風(fēng)控體系，研發(fā)人工智能模型實現(xiàn)賬戶全生命周期風(fēng)險監(jiān)控；依托“融安e信”實現(xiàn)對涉詐黑名單的交易預(yù)警；基于企業(yè)級反欺詐平臺部署事中模型，實時識別疑似欺詐交易，幫助客戶防范詐騙。開展聯(lián)防聯(lián)控，挽回人民群眾損失。配合公安開展網(wǎng)絡(luò)查控，實現(xiàn)在線查詢、凍結(jié)、止付、布控等功能；聯(lián)合國家反詐中心構(gòu)建模型，有效識別可疑賬戶；協(xié)助公安提供疑似受害人信息，助力開展資金預(yù)警。加強宣傳教育，提升公眾反詐意識。通過行內(nèi)外媒體發(fā)布防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳報道，開展多種形式的宣傳活動，提升社會公眾反詐意識。
工商銀行作為國有大行，防控電信詐騙既是義不容辭的責(zé)任，也是工行堅持以人民為中心、踐行客戶為本、維護金融安全的必然要求。下一步，工商銀行將持續(xù)提升個人銀行賬戶服務(wù)和風(fēng)險管理質(zhì)效，建立個人銀行賬戶服務(wù)長效機制，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，守護人民群眾財產(chǎn)安全。
來源：工商銀行
編輯：袁立穎
審核：劉鶴洋