近日，河南省、鄭州市反電信網絡新型違法犯罪中心分別向中信銀行鄭州分行發來感謝信，對該行2024年以來有效推進反電詐工作發揮的積極作用表示感謝。近年來，中信銀行鄭州分行統籌發展和安全，將打擊治理電信網絡詐騙作為一項重要政治任務，構建全方位、多層次的反詐體系，取得了階段性工作成效。
科技賦能，織密“防護網”
中信銀行運用大數據、人工智能等技術，構建了覆蓋全渠道、全流程的智能風控體系，實現對可疑交易、賬戶異常使用的精準識別和攔截。針對高發詐騙類型，建立了多支專項風控模型，有效提升了防控精準度。中信銀行“哨兵”智能反詐系統獲評《亞洲銀行家》“中國最佳反欺詐和風險管理項目”，榮獲人民銀行《金融電子化》第十五屆金融科技創新獎。
完善機制，跑出“加速度”
全天候風險監控：建立7*24小時全天候交易監控機制，對異常交易進行實時預警和處置，全力保障客戶資金安全。
多渠道風險提示：通過短信、電話、APP彈窗等多種方式，及時向客戶發送風險提示，提醒客戶警惕詐騙風險。打造事前安全教育提醒、事中客戶勸阻喚醒、事后協助客戶財產挽回全鏈條智能風險防控體系，全力保護客戶資金安全。
警銀協作，形成“打擊鏈”
全面構建警銀協作溝通機制，精準研判，及時報送發現的可疑線索。2024年，該行協助接聽反詐電話3000余通，柜面堵截風險事件2600余起，協助公安機關抓獲40余名犯罪嫌疑人，現場協助堵截、追繳涉案資金、客戶挽回經濟損失300余萬元，守護人民群眾“錢袋子”。
加強宣傳，筑牢“防火墻”
線上線下聯動宣傳：積極開展反詐宣傳活動，通過線上線下多種渠道，向公眾普及反詐知識，揭露詐騙手法，提高公眾防范意識。
創新宣傳形式：根據各地特色，結合“文旅+”“非遺+”等將反詐知識融入寫春聯、猜燈謎等活動中。自制多部反詐宣傳短視頻，以通俗易懂、喜聞樂見的形式，向公眾傳播反詐知識，其中自制反詐視頻《陷阱》被國家反詐中心官方視頻號刊載。
中信銀行鄭州分行始終秉承“讓財富有溫度”品牌理念，將客戶資金安全放在首位。未來，該行將持續完善反詐體系，提升風險防控能力，為維護金融安全和社會穩定貢獻力量！
在此，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：
請妥善保管好您的個人信息，切勿輕易泄露；
請勿輕信陌生電話、短信和網絡信息，謹防上當受騙。
讓我們攜手同行，共筑反詐防線，守護美好生活！(吳利芳)
科技賦能，織密“防護網”
中信銀行運用大數據、人工智能等技術，構建了覆蓋全渠道、全流程的智能風控體系，實現對可疑交易、賬戶異常使用的精準識別和攔截。針對高發詐騙類型，建立了多支專項風控模型，有效提升了防控精準度。中信銀行“哨兵”智能反詐系統獲評《亞洲銀行家》“中國最佳反欺詐和風險管理項目”，榮獲人民銀行《金融電子化》第十五屆金融科技創新獎。
完善機制，跑出“加速度”
全天候風險監控：建立7*24小時全天候交易監控機制，對異常交易進行實時預警和處置，全力保障客戶資金安全。
多渠道風險提示：通過短信、電話、APP彈窗等多種方式，及時向客戶發送風險提示，提醒客戶警惕詐騙風險。打造事前安全教育提醒、事中客戶勸阻喚醒、事后協助客戶財產挽回全鏈條智能風險防控體系，全力保護客戶資金安全。
警銀協作，形成“打擊鏈”
全面構建警銀協作溝通機制，精準研判，及時報送發現的可疑線索。2024年，該行協助接聽反詐電話3000余通，柜面堵截風險事件2600余起，協助公安機關抓獲40余名犯罪嫌疑人，現場協助堵截、追繳涉案資金、客戶挽回經濟損失300余萬元，守護人民群眾“錢袋子”。
加強宣傳，筑牢“防火墻”
線上線下聯動宣傳：積極開展反詐宣傳活動，通過線上線下多種渠道，向公眾普及反詐知識，揭露詐騙手法，提高公眾防范意識。
創新宣傳形式：根據各地特色，結合“文旅+”“非遺+”等將反詐知識融入寫春聯、猜燈謎等活動中。自制多部反詐宣傳短視頻，以通俗易懂、喜聞樂見的形式，向公眾傳播反詐知識，其中自制反詐視頻《陷阱》被國家反詐中心官方視頻號刊載。
中信銀行鄭州分行始終秉承“讓財富有溫度”品牌理念，將客戶資金安全放在首位。未來，該行將持續完善反詐體系，提升風險防控能力，為維護金融安全和社會穩定貢獻力量！
在此，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：
請妥善保管好您的個人信息，切勿輕易泄露；
請勿輕信陌生電話、短信和網絡信息，謹防上當受騙。
讓我們攜手同行，共筑反詐防線，守護美好生活！(吳利芳)