2021年2月24日，客戶范某到中信銀行焦作分行營(yíng)業(yè)部辦理銀行卡銷卡業(yè)務(wù)，廳堂柜員正常接待。臨柜后，該客戶表示其賬戶無法轉(zhuǎn)賬，要求柜員查詢?cè)虿⒋蛴∠嚓P(guān)交易明細(xì)。經(jīng)柜員查詢，該賬戶因涉及“個(gè)人賬戶存在小額試探性交易”被中信銀行系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到后被設(shè)置支付監(jiān)管，且曾被臺(tái)州市公安局刑偵大隊(duì)設(shè)置支付監(jiān)管（已解除），并于2021年2月被北京市刑偵總隊(duì)發(fā)起司法查詢，原由為電信詐騙涉案賬戶。

       這引起了柜員的警惕，于是對(duì)該客戶進(jìn)行核查，并向會(huì)計(jì)經(jīng)理報(bào)告該異常情況。在核查時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)該客戶自開卡以來的交易非常可疑，存在大量快進(jìn)快出的大額交易，且大多發(fā)生在凌晨時(shí)段，疑似過渡賬戶資金。但客戶堅(jiān)稱自己的卡均為正常使用，對(duì)這些可疑交易的情況閃爍其辭，并開始不耐煩催促柜員。同時(shí)，鄭州分行運(yùn)營(yíng)管理部通過反詐中心協(xié)助查詢并確認(rèn)了該客戶確為涉案人員，會(huì)計(jì)經(jīng)理立即向焦作市反詐中心報(bào)告該情況。反詐中心警官根據(jù)相關(guān)信息證實(shí)了該客戶確為電信詐騙涉案人員，其要求銀行工作人員穩(wěn)住該客戶并迅速出警。柜員在接到會(huì)計(jì)經(jīng)理的相關(guān)指示后，便與該可疑客戶斗智斗勇，借助為該客戶打印其近千條賬戶交易明細(xì)來拖延時(shí)間。20分鐘后兩名反詐中心執(zhí)法人員到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，由會(huì)計(jì)經(jīng)理先行與執(zhí)法人員進(jìn)行對(duì)接并確認(rèn)該可疑客戶現(xiàn)仍在柜臺(tái)，并商討盡量減少引起廳堂內(nèi)其他客戶的注意。隨后兩名便衣執(zhí)法人員上前迅速將該客戶控制，帶回反詐中心進(jìn)一步審查。臨走時(shí)，執(zhí)法人員對(duì)中信銀行高度的風(fēng)險(xiǎn)把控意識(shí)提出表揚(yáng)并表示真誠(chéng)的感謝。

中信銀行焦作分行將繼續(xù)樹立牢固的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，不斷強(qiáng)化案件防控意識(shí)，做好與當(dāng)?shù)厝诵泻凸矙C(jī)關(guān)的工作配合，加強(qiáng)涉案信息的共享，充分發(fā)揮合力，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作各項(xiàng)要求落到實(shí)處，切實(shí)提高社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，保障人民群眾資金安全。（井瀛英）

來源：中信銀行鄭州分行

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩