面對金融詐騙手段不斷迭代升級的嚴峻形勢，工商銀行鄭州高新技術開發(fā)區(qū)支行（以下簡稱“高新支行”）緊扣內(nèi)控案防“提質(zhì)固本”專項行動要求，將反詐工作深度融入日常經(jīng)營治理末梢，通過“科技賦能、機制創(chuàng)新、全員參與”三維協(xié)同發(fā)力，切實守護人民群眾的“錢袋子”。
2025年以來，該支行已成功攔截多筆可疑交易，累計避免群眾資金損失達187萬元，以實際行動踐行“金融為民”的初心使命。
科技賦能：智能風控精準識別新型詐騙
在反詐斗爭中，該行充分運用科技力量，打造智能風控“防火墻”，深度應用工總行“融安e信”風險信息服務平臺，將智能反詐模型嵌入業(yè)務全流程。通過多維度數(shù)據(jù)分析，實時監(jiān)測異常交易，實現(xiàn)對多種利用新技術實施的新型詐騙的精準預警。
2025年7月，某陳姓女士到網(wǎng)點辦理4.5萬元現(xiàn)金取款業(yè)務，溝通中出現(xiàn)言辭含糊、神情緊張等異常。通過該行人員的敏感判斷，該客戶可能遭遇親情詐騙。經(jīng)耐心溝通并聯(lián)合警方介入，成功阻止了資金轉出，為客戶規(guī)避了經(jīng)濟損失。
機制創(chuàng)新：警銀聯(lián)動實現(xiàn)“分鐘級響應”
該行構建高效的警銀協(xié)作機制。與屬地公安機關建立“全天候聯(lián)勤”合作模式，指派專人入駐反詐中心，確保出現(xiàn)涉案情況能夠實現(xiàn)緊急管控“分鐘級響應”。
2025年5月，客戶張先生執(zhí)意要向某陌生賬戶轉賬2.3萬元用于“炒股加杠桿”。該行柜員察覺異常后立即啟動警銀協(xié)作流程，反詐中心民警在10分鐘內(nèi)抵達現(xiàn)場。經(jīng)警方核查，該投資平臺被確認為虛假網(wǎng)站，及時提示客戶停止風險交易。這一“識別-穩(wěn)控-報警-處置”的閉環(huán)機制，已成為該行日常處理反詐工作的標準化流程。
全員參與：鍛造反詐一線“主力軍”
該行將反詐能力納入員工考核體系，通過“線上+線下”雙軌培訓模式，持續(xù)提升一線員工的實戰(zhàn)能力。線上，依托本行“工銀大學”平臺開設反詐微課堂，重點講解“AI換臉”“虛假征信修復”等新型詐騙的識別技巧；線下，定期組織“反詐情景演練”，模擬可能遇到的各類復雜場景，提升員工的溝通勸阻與應急處置能力。
未來，工商銀行鄭州高新技術開發(fā)區(qū)支行將繼續(xù)以扎實的行動，織密織牢反詐防護網(wǎng)，為維護區(qū)域金融安全穩(wěn)定、保護人民群眾財產(chǎn)安全貢獻力量。
2025年以來，該支行已成功攔截多筆可疑交易，累計避免群眾資金損失達187萬元，以實際行動踐行“金融為民”的初心使命。
科技賦能：智能風控精準識別新型詐騙
在反詐斗爭中，該行充分運用科技力量，打造智能風控“防火墻”，深度應用工總行“融安e信”風險信息服務平臺，將智能反詐模型嵌入業(yè)務全流程。通過多維度數(shù)據(jù)分析，實時監(jiān)測異常交易，實現(xiàn)對多種利用新技術實施的新型詐騙的精準預警。
2025年7月，某陳姓女士到網(wǎng)點辦理4.5萬元現(xiàn)金取款業(yè)務，溝通中出現(xiàn)言辭含糊、神情緊張等異常。通過該行人員的敏感判斷，該客戶可能遭遇親情詐騙。經(jīng)耐心溝通并聯(lián)合警方介入，成功阻止了資金轉出，為客戶規(guī)避了經(jīng)濟損失。
機制創(chuàng)新：警銀聯(lián)動實現(xiàn)“分鐘級響應”
該行構建高效的警銀協(xié)作機制。與屬地公安機關建立“全天候聯(lián)勤”合作模式，指派專人入駐反詐中心，確保出現(xiàn)涉案情況能夠實現(xiàn)緊急管控“分鐘級響應”。
2025年5月，客戶張先生執(zhí)意要向某陌生賬戶轉賬2.3萬元用于“炒股加杠桿”。該行柜員察覺異常后立即啟動警銀協(xié)作流程，反詐中心民警在10分鐘內(nèi)抵達現(xiàn)場。經(jīng)警方核查，該投資平臺被確認為虛假網(wǎng)站，及時提示客戶停止風險交易。這一“識別-穩(wěn)控-報警-處置”的閉環(huán)機制，已成為該行日常處理反詐工作的標準化流程。
全員參與：鍛造反詐一線“主力軍”
該行將反詐能力納入員工考核體系，通過“線上+線下”雙軌培訓模式，持續(xù)提升一線員工的實戰(zhàn)能力。線上，依托本行“工銀大學”平臺開設反詐微課堂，重點講解“AI換臉”“虛假征信修復”等新型詐騙的識別技巧；線下，定期組織“反詐情景演練”，模擬可能遇到的各類復雜場景，提升員工的溝通勸阻與應急處置能力。
未來，工商銀行鄭州高新技術開發(fā)區(qū)支行將繼續(xù)以扎實的行動，織密織牢反詐防護網(wǎng)，為維護區(qū)域金融安全穩(wěn)定、保護人民群眾財產(chǎn)安全貢獻力量。