今年2月份全面啟動2018年“合規內控強化執行年活動”以來，興業銀行鄭州分行認真貫徹落實總行“把合規視為一種盈利模式，視為高質量發展的首要之義”的戰略部署，把嚴格遵紀守法合規作為日常經營管理的底線，扎實推進以合規保平安、以合規促發展、以合規創效益工作有序開展。
加強培訓宣貫讓合規文化入腦入心
為幫助全行員工切實認清形勢，凝聚共識，該行充分發揮“一把手”合規建設的帶動作用，切實要求“一把手”全面帶動合規從業。目前，該行已組織各層級負責人200余人召開動員大會，下發 “合規內控基礎工作必做任務清單”91項，下發基層網點負責人“基層網點負責人定期自查任務清單”8項；組織合規經理及檢查監督團隊成員95人開展專項培訓，持續完善合規經理隊伍建設，加大合規在基層的傳導作用；先后在多家基層經營機構開展“合規下基層宣貫暨基層負責人履職盡責現場測評”，與300余名員工進行談話，強化基層機構和基層機構負責人管理；統一制作、下發《興業銀行合規案例警示手冊》1500余本、匯總下發3年以來內部問責警示通報供全員學習，要求各級員工學會“看故事”“照鏡子”“明底線”“知紅線”；發布《法規速遞》、風險提示和合規建議書，建立健全對新規的快速反應機制，引導監管新規有效落地，從合規處“尋機會”“謀發展”；組織400余名員工開展以“堅持合規盈利，勇攀事業巔峰”為主題的合規登山活動，以健康向上的文體活動引導員工主動踐行“合規盈利”理念。
強化內控管理讓合規經營提質增效
今年以來，該行已組織1500余人簽署《合規責任承諾書》，明確各級員工一般合規責任，強化各級“一把手”管理責任；落地“啄木鳥”突擊檢查和員工信用卡套現、“飛單”、涉訴及異常交易排查等工作，綜合運用突擊檢查、系統監測模型與企業信息系統等手段，著力提升人防、技防水平；建立多層次責任追究體系并創新問責模式，以抓機構一把手、抓重大違規人的“抓兩頭”模式，著力實現“抓關鍵少數、管絕大多數”的防控目標。
全面對照檢查要點，分解檢查目標，制定各類檢查計劃41項，對治理要點進行二次分工，細化檢查方案，深入開展重點評估，持續追蹤檢查計劃落地情況和問題整改情況。截至評估日，該行全年檢查計劃已落地近30%，前期自查和外部監管檢查發現問題整改到位率均已達95%。
“興航程”活動開展以來，興業銀行鄭州分行創新推出“政采貸”“科技貸”業務模式，借助擔保公司平臺推動政府采購業務合作，搭建銀政風險共擔模式的科創金融獲客平臺，持續加大對小微企業的信貸投放力度；持續推進消費者權益保護服務考評，不斷完善企業金融業務對口服務工作機制，注重提升客戶體驗、維護金融消費者權益，獲客能力快速提升。截至3月末，該行本外幣總資產較年初增加71.28億元，總負債較年初增加75.12億元，各項業務穩中向好發展態勢明顯。
編輯：河南商報 呂珊
來源：河南商報